أهم مصطلحات التداول : دليلك لفهم إدارة المخاطر والرافعة المالية والسبريد - الجزء الثالث

إذا كنت قد تابعت مقالي الجزء الأول والجزء الثاني حول مصطلحات التداول، فهذا الدرس سيكمل رحلتك لفهم أسواق المال بشكل احترافي وبطريقة مبسطة. سأشرح أهم المصطلحات الجديدة التي تواجهها أثناء التداول، مع أمثلة عملية لكل مصطلح، لتستطيع تطبيقها بسهوله وتفادي الأخطاء.

أهم مصطلحات التداول – الجزء الثالث

1. إدارة المخاطر (Risk Management)

هي الطرق التي يستخدمها المتداول لحماية رأس المال وتقليل الخسائر، مثل تحديد نقطة وقف الخسارة أو حجم الصفقة المناسبة.

أمثلة بسيطة:

• إذا كان لديك 1000 دولار وتريد المخاطرة بـ2% فقط في الصفقة، عندها لا تخسر أكثر من 20 دولار في الصفقة الواحدة.
• تحديد نقطة وقف خسارة عند سعر معين يسمح لك بالخروج من الصفقة عند وصول السعر إليه.

2. البروكر (Broker)

هو شركة الوساطة المالية التي تربطك بالسوق المالي وتوفر لك منصة التداول.

مثال توضيحي:

• عند فتح حساب في شركة ACY أو أي وسيط آخر، تمنحك إمكانية التداول عبر منصات مثل MT4 أو MT5.
• الشركة تربح غالبا من السبريد (الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء).

تعرف على معايير اختيار أفضل بروكر عبر موقع Investopedia

3. السبريد (Spread)

هو الفرق بين سعر العرض (Bid) وسعر الطلب (Ask) للأصل المالي.

مثال توضيحي:

• إذا كان سعر شراء الزوج EUR/USD هو 1.1000 وسعر البيع هو 1.0998، السبريد هو 0.0002 (أي 2 نقطة).

4. الرافعة المالية (Leverage)

وسيلة لزيادة حجم التداول برأس مال أقل، حيث تسمح لك المنصة بتضخيم قواك الشرائية.

مثال توضيحي:

• لو اعتمدت رافعة مالية 1:100 ومعك 100 دولار، يمكنك الدخول في صفقة حجمها 10,000 دولار.

اقرأ مقال تفصيلي حول أنواع الأسواق المالية

5. اللوت (Lot)

هو حجم العقد أو كمية الأداة المالية في الصفقة (مثلاً: قياسي = 100,000 وحدة، مصغر = 10,000 وحدة).

مثال توضيحي:

• عند فتح صفقة بلوت واحد في الفوركس، فإنك تتداول 100,000 وحدة من العملة الأساسية.

6. الهامش المحجوز (Reserved Margin) والهامش المتاح (Free Margin)

الهامش المحجوز: المبلغ الذي يتم حجبه من رصيدك عند فتح الصفقة.
الهامش المتاح: المال المتبقي في حسابك بعد خصم الهامش المحجوز ويمكنك استخدامه لفتح صفقات إضافية أو تغطية الخسارة.

مثال توضيحي:

• رصيدك 1000 دولار. فتحت صفقة تحتاج 100 دولار كهامش محجوز. يتبقى لديك هامش متاح 900 دولار.

7. المارجن كول (Margin Call)

هي تحذير من المنصة بأن الهامش المتاح بدأ يقل بسبب تراجع القيم السوقية للصفقات المفتوحة، وتحتاج لإيداع أموال أو إغلاق بعض الصفقات.

مثال توضيحي:

• لديك صفقات خاسرة أدت لنقص الهامش المتاح، المنصة ترسل تنبيه "مارجن كول" – إما تضيف رصيد أو تغلق تداولاتك تلقائياً.

8. الاستوب (Stop Out)

هو إغلاق تلقائي للصفقات المفتوحة في حالة استنفدت الهامش المتاح تماماً.

مثال توضيحي:

• خسرت قيمة الهامش المتاح، المنصة تغلق كل صفقاتك حتى لا تتراكم الخسائر.

9. التنفيذ الفوري (Instant Execution)

يعني تنفيذ الصفقة فورياً بالسعر المعروض، وهو عكس التنفيذ المعلق.

مثال:

• تضغط "شراء" ليتم التنفيذ في نفس اللحظة حسب السعر الظاهر.

10. المشتقات المالية (Derivatives)

أدوات مالية قيمتها مشتقة من أصل مالي آخر (مثل الأسهم أو العملات)، وتتيح المضاربة على الأسعار دون امتلاك الأصل.

أمثلة:

• عقود الفروقات (CFD): يمكنك بيع أو شراء العملات أو السلع دون امتلاكها بالفعل.

لمزيد حول الأدوات المالية، اقرأ من Investopedia: Derivatives

الأسئلة الشائعة حول مصطلحات التداول

ما هو المقصود بـ "إدارة المخاطر" في التداول؟

هي مجموعة الإستراتيجيات لحماية رأس مالك وتقليل الخسارة، مثل تحديد حد أقصى للخسارة وكفاية رأس المال قبل الدخول في صفقة.

ما هو الفرق بين الهامش المحجوز والهامش المتاح؟

الهامش المحجوز هو المبلغ الذي يتم حجبه مؤقتاً عند فتح صفقة، بينما الهامش المتاح هو المال الذي يمكنك استخدامه للصفقات الجديدة.

كيف أستفيد من الرافعة المالية؟

تتيح لك فتح صفقات أكبر من رصيدك الأساسي، لكن يجب الانتباه أن هذا يزيد المخاطر أيضاً، إذ يمكن أن تخسر مبالغ كبيرة.

ما هي المشتقات المالية؟

هي أدوات مالية تعتمد قيمتها على أصل مالي آخر، وتسمح لك بالمضاربة على تغير الأسعار دون امتلاك الأصل.

للمزيد من الشرح حول كل مصطلح، قم بزيارة مقالنا السابق اقرأ المزيد أو اقرأ المزيد.

نصيحة هامة: التعلم المستمر واستخدام المصطلحات بشكل صحيح سيساعدك على أن تصبح متداولاً أكثر نجاحاً وتحكماً في رحلتك المالية، ولا تتردد في مراجعة المصادر الخارجية والداخلية للحصول على تفاصيل إضافية.